Новости
Елена Локтионова
0
506
ред.

За что банки «забанили» полмиллиона российских предпринимателей?

С начала 2017 года почти 500 тыс. предпринимателям заблокировали счета в банках. В чем провинился бизнес перед государством? Pressfeed рассказывает, что не нужно делать, чтобы не быть заподозренным в отмывании доходов.

Изображение 1 для статьи За что банки «забанили» полмиллиона российских предпринимателей?

Банки блокируют счета предпринимателей в рамках закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ). Закон был принят более 15 лет назад, но закручивать гайки начали только в этом году, а особо зверствовать после того, как в июле 2017 года ЦБ разъяснил банкам, какие операции считать подозрительными, а клиентов — неблагонадежными.

Сделайте эти 5 шагов, и о вас точно напишут в СМИ. Скачать!

Страдает, прежде всего, малый бизнес, за который, как всегда, некому заступиться и официальное отношение государства к которому недавно озвучил глава Сбербанка Герман Греф на Восточном экономическом форуме:

Конечно, малый бизнес — во многом это фабрика по отмывке доходов, полученных незаконным путем».

Изображение 2 для статьи За что банки «забанили» полмиллиона российских предпринимателей?

Чтобы получить бесплатное упоминание в СМИ, отвечайте на запросы по вашей теме. Полный список смотрите на Pressfeed
Показать еще

Примечательно, что примерно в это же время основатель интернет-ритейлера Alibaba Джек Ма в интервью агентству Bloomberg озвучил прямо противоположную позицию по отношению к малому бизнесу:

Я думаю, что мир движется от крупных компаний к малым предприятиям. Для меня малый бизнес — это и есть предпринимательство. Я c большим энтузиазмом отношусь к малому бизнесу. Думаю, что это решение для нынешнего столетия, создающие рабочие места и инновации».

У российского бизнеса, столетие, очевидно, будет принципиально иным.

Виртуальный пиарщик Pressfeed — подберет СМИ под вашу тему, напишет текст, организует выход публикации или интервью. Оплата за результат!

Большой резонанс вызвал пост в Facebook руководителя нижегородской «Аптечной сети-ПиК-Н.Н» Германа Князева.

Изображение 3 для статьи За что банки «забанили» полмиллиона российских предпринимателей?

Изображение 4 для статьи За что банки «забанили» полмиллиона российских предпринимателей?

Как написал в комментариях к посту Алексей Кузнецов, глава нижегородской компании «Самогонофф»:

Изображение 5 для статьи За что банки «забанили» полмиллиона российских предпринимателей?

Итак, за какие действия банки нынче либо «банят» клиентов сразу, либо как минимум «берут на карандаш» и начинают проверки?

  1. Объем наличных составляет более 30% от недельного оборота.
  2. Предприниматель ведет деятельность, производит операции по зачислению и списанию средств со счета, и все это не создает владельцу счета обязательств по уплате налогов либо налоговая нагрузка является минимальной.
  3. Деньги поступают контрагентов, по чьим банковским счетам проводятся операции с признаками транзитных.
  4. Деньги поступают от контрагента, который одновременно переводит средства на счета других клиентов.
  5. Предприниматель снимает наличные со счета ежедневно или в течение трех-пяти дней со дня поступления.
  6. Предприниматель снимает деньги в сумме, не превышающей 600 тыс. руб., либо в сумме, близкой к максимальному объему средств, который может выдаваться клиенту в течение одного операционного дня.
  7. Деньги снимаются в конце одного операционного дня и сразу же в начале следующего.
  8. У клиента несколько корпоративных карт, через которые он снимает наличные, а других операций практически нет.
Читайте также
The Atlantic возвращает paywall через 10 лет после его отменыБританская Telegraph хочет подписать на свое издание 10 млн человекГлавные изменения в медиа в 2017 годуМамут создает медиахолдинг, а Усманов уходит с телевидения
0

Комментарии

Хотите получить полезные подборки материалов, которые помогут вам продвигать свой бизнес в СМИ бесплатно?
Подпишитесь на нашу рассылку, и мы пришлем их вам!
Зарегистрируйтесь на Pressfeed прямо сейчас в три клика!
И получите первую публикацию в СМИ уже через неделю!
И получите доступ к 120 000 экспертов
Реклама: ООО "ПРЕССФИД", ИНН 9715219654, ОГРН: 1157746902961, erid: jN8KJ5YQ
Скачайте приложение Pressfeed, чтобы отвечать на запросы СМИ быстрее других!
Реклама: ООО "ПРЕССФИД", ИНН 9715219654, ОГРН: 1157746902961, erid: LjN8KSp4c
Войти
Регистрация
Восстановить пароль
Укажите адрес электронной почты. Обратите внимание: письмо с новым паролем может попасть в папку «Спам»
Pressfeed
Платформа для работы с медиа
Бесплатные публикации в СМИ
Узнайте, в каких СМИ вы можете опубликоваться прямо сейчас
Пройдите тест и узнайте, какие медиа в данный момент находятся в поиске материалов для публикаций и соответствуют вашей тематике
СТОП! Не уходите с
пустыми руками.
Для вас книга в подарок!
Стоп!
Не уходите
с пустыми руками
Для вас книга
в подарок
Зарегистрируйтесь бесплатно на сервисе Pressfeed и получите книгу «18 площадок для бесплатных публикаций»
Узнайте в каких крупных СМИ вы можете публиковать статьи, колонки, кейсы самостоятельно. Правила площадок, рекомендации.

Pressfeed — платформа, где журналисты ищут экспертов и материалы для публикаций. Каждый день доступно более 500 запросов из более чем 10000 российских СМИ. Получите доступ ко всем запросам бесплатно!
Добавьте ваши данные
1/2
Хотите получить полезные подборки материалов, которые помогут вам продвигать свой бизнес в СМИ бесплатно?
Подпишитесь на нашу рассылку, и мы пришлем их вам!